Política de KYC e AML

Na prática, o KYC em Sistemas de IA para investimentos significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome completo legal, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os detalhes que introduziu no formulário de registo com os detalhes apresentados nos documentos que envia.

O que não fazemos

Não solicitamos a sua palavra-chave de banca online, o seu código PIN completo do cartão, ou acesso remoto ao seu dispositivo. Nenhum membro da nossa equipa solicitará nunca esses dados. Qualquer mensagem que o faça não provém de nós e deve ser comunicada através do formulário de comunicação de abuso.

Os controlos AML são mais abrangentes do que uma verificação de identidade única. Abrangem a classificação de risco de novas contas, a verificação de sanções e de pessoas politicamente expostas, limites em padrões de financiamento incomuns, conservação de registos, escalação interna de atividades suspeitas e, quando a lei aplicável o exigir, comunicação à autoridade competente.

Quando as regras AML e uma instrução de cliente entram em conflito, as regras AML têm prioridade. Isto pode significar uma transação atrasada, um pedido de documentos adicionais, ou uma conta restrita até que a questão seja resolvida.

1. 01

   Obrigação legal

   Os serviços que detêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de fornecer o serviço. Isto não é opcional e aplica-se a todas as contas sem exceção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A verificação liga uma conta a um único proprietário identificável. Torna uma apreensão de conta muito mais difícil, e significa que os levantamentos só podem ser enviados de volta para um método de pagamento comprovadamente seu.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   A triagem mantém as partes sancionadas e a actividade de entidades anónimas fora da plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos mais tarde

   Uma conta verificada antecipadamente não tem de parar para verificações no momento do levantamento, que é quando os atrasos são menos bem-vindos.

1. Documento de identidade

Um documento emitido por uma autoridade governamental que apresenta a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade. Os tipos comummente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução, quando emitida como documento de identidade fotográfico. O documento deve ser válido e não estar expirado.

2. Comprovativo de morada

Um documento recente, normalmente emitido nos últimos meses, que apresenta o seu nome e a sua morada de residência tal como aparece na sua conta. Exemplos típicos são um documento de uma empresa de serviços públicos, um extracto bancário ou de cartão, um aviso fiscal local ou municipal, ou uma carta oficial de uma autoridade pública. Caixas postais e moradas pertencentes a outra pessoa não são aceites.

3. Comprovativo do método de pagamento

Comprovação de que o instrumento de financiamento lhe pertence. Para um cartão, normalmente é uma imagem do cartão que apresenta o seu nome, os primeiros seis e os últimos quatro dígitos e a data de validade, com os dígitos restantes e o código de segurança cobertos. Para uma transferência de uma conta bancária, é um extracto ou confirmação em seu nome que apresenta o identificador da conta. Para uma carteira electrónica, uma captura de ecrã do perfil da conta que apresenta o seu nome e o identificador da conta.

Formatos e tamanho do ficheiro

Os limites de carregamento, os tipos de ficheiro aceites e qualquer pedido de documento adicional são apresentados na área de verificação da sua conta. Documentos numa língua diferente da língua da conta podem exigir uma tradução; a equipa de conformidade informá-lo-á se tal se aplicar.

1. 01

   Registar

   Crie a conta com o seu nome legal verdadeiro, data de nascimento, país de residência, correio electrónico e número de telefone. Os detalhes que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirmar detalhes de contacto

   Confirme o seu endereço de correio electrónico e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregar o seu documento de identidade

   Carregue as páginas que contenham a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem um passo curto de detecção de vida ou selfie para confirmar que o documento pertence à pessoa que o detém.

4. 04

   Carregar comprovativo de morada

   Carregue um documento qualificado recente em seu nome na morada registada.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Forneça comprovativo do instrumento que utilizará para financiar e para receber levantamentos.

6. 06

   Análise e revisão

   A nossa equipa de conformidade revê o processo, efectua a análise de sanções e risco obrigatória e aprova a conta ou solicita uma correcção.

7. 07

   Confirmação

   Receberá uma notificação quando o estado da conta mudar. O estado actual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

Os prazos de revisão dependem do volume, da qualidade dos envios e se é desencadeada qualquer análise adicional. A janela de processamento que se aplica à sua conta, juntamente com o estado actual de cada documento, é apresentada na sua área de conta - esse valor publicado é aquele em que deve confiar, e não qualquer valor citado noutro local.

• Os envios claros, completos e não editados são revistos mais rapidamente.
• Os pedidos apresentados fora do horário comercial ficam na fila para o próximo dia útil.
• A revisão reforçada, quando necessária, acrescenta tempo e é-lhe comunicada.

Se uma decisão não lhe é clara, contacte o apoio e peça a razão. Quando a lei nos o permite, explicaremos.

O que é monitorizado

Padrões de financiamento e levantamento, alterações do meio de pagamento, alterações do país ou dados de contacto, actividade que não corresponde ao perfil que forneceu no registo, e qualquer actividade sinalizada pelas nossas ferramentas de rastreio.

O que pode acontecer como resultado

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação sobre a origem dos fundos.
• Uma suspensão temporária de uma transacção específica enquanto é revista.
• Ajuste dos limites publicados na sua conta.
• Restrição ou encerramento da conta quando a lei o exigir.

Registos

Os dados de identificação e registos de transacções são conservados durante o período exigido pela lei aplicável após o término da relação, e são tratados em conformidade com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias a lei impede-nos de informar um cliente de que foi feito um relatório.

• Forneça informações precisas, actuais e completas, e mantenha-as actualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento - nunca os de terceiros.
• Mantenha uma única conta e guarde as suas credenciais em privado.
• Responda aos pedidos de documentação no prazo indicado no pedido.
• Informe-nos prontamente se mudar de país de residência, nome legal ou método de pagamento.
• Comunique qualquer acesso não autorizado suspeito à sua conta imediatamente.

Submeter documentos falsificados ou alterados é uma questão grave. Resulta no encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exigir, na notificação à autoridade competente.

Licenças e informações regulamentares